电话约访的要点：

1.先取得对方信任。诚信本为立身处世之本，不论在哪一行业都是这样，尤其是在行销这一行业。首先要注意的是说话的语气要客气、语言应简洁明了，不要让对方有着受压迫的感觉。

2.说话速度不宜太快。一般人在讲电话时说话速度会比面对面交谈快很多，可是对方并不是你的亲朋好友，并不熟悉你的语调和用词。如果你说话速度太快，往往会使对方听不清楚你所讲的内容，也容易给对方留下强迫接受你的观点的感觉。

3.强调不强迫。一般利用电话做初步交涉主要目的在于取得预约拜访的机会，应当再三强调只是向您介绍一下保险的意义和功用，绝不强迫您，以低姿态达到会面的目的。

4.多问问题，尽量让客户说话。在面对面接触时，要多问问题，尽量让客户发表意见，才能知道客户的真实想法。

5.由行销人员决定拜访的日期、时间。原则上，拜访的日期、时间应该由你主动提出并确定。