诈骗案例分析

某日，李女士在家接到一个语音提示电话称：“您的电话5161217已欠费，我们准备给您停机，如需查询请按“0”如有疑问请按‘9’选择人工服务。

”李女士不假思索按了“9”键，电话被转接，一名自称电信公司工作人员详细询问了李女士的姓名、身份证号后，告诉她可能遇到诈骗了，并称稍后让公安机关部门联系她。

随后，一名自称当地某派出所民警的男子打来电话自报姓名和警号后说：“你名下的这个电话号码和用来扣费的某银行卡涉入一起全国性洗钱案。

”对方的话让瞿女士很吃惊：“我一直遵纪守法，怎么会卷入洗黑钱呢，这可是大罪。

”李女士认为是有人盗用了自己的资料参与犯罪，立即向对方问询。

民警开始安抚她的情绪，让她别着急，称可能是犯罪分子动了手脚，“我给你接反洗钱的中心主任，他是这起案件的报案人，或许他更了解情况。

”随后，这名男子把电话转到“反洗钱中心”，一名自称“中心主任”的男子分析说李女士的信息可能被盗，被不法分子利用了。

这话让李女士彻底震惊了。

警告李女士：“您的账号涉案，将被冻结，否则钱会被犯罪分子转走。

”“中心主任”表示，如果希望财产不被冻结，必须在当天下午1点前把钱转到安全的账户里。

接完电话后，为了杜绝自己上当受骗，她拨打了当地的114查号，手机上显示的号码确实是当地公安局的电话。

李女士彻底相信了，便在“中心主任”的电话遥控下，通过ATM机把几张银行卡内共计259万多元的现金，全部转到了“中心主任”指定的“安全账户”。

在操作完成后，“中心主任”称48小时后他会同李女士联系，并要求李女士绝对保密，若影响案件破获，后果自负。

两天后，“中心主任”没有联系李女士，李女士才意识到上当受骗了，只得赶紧报案。

案例分析此类诈骗案件的主要特点是：1诈骗分子一般选择独自在家的老年人为行骗目标；2使用语音电话提示后转接人工的方式，市民通常会习惯性地相信通话对象就是电信工作人员；3诈骗分子往往冒充警察、电信公司或其他政府机构工作人员，多次给事主打电话，设下层层圈套；以银行卡欠费、涉嫌洗黑钱或账号被犯罪团伙利用为名，打电话诱骗、恐吓当事人将资金转移到所谓的“安全账户”，再通过网上银行将资金迅速转移，非法牟利。

事实上，司法机关根本不存在所谓的“安全账户”。

由于诈骗人往往掌握受害人姓名住址等个人信息，特别是个别不法网络运营商为犯罪嫌疑人提供任意显号技术软件，犯罪嫌疑人在实施诈骗时，可任意使受害人来电显示为其所在地司法机关的电话号码，受害人通过查询确认这些信息真实后，很容易上当受骗。

电信诈骗犯罪背后的犯罪网络电信诈骗的犯罪组织比其他犯罪组织更为复杂。

这类犯罪组织往往是多个犯罪组织纠合在一起，分为导演组、话务组、取款组、网络组、洗钱组等，每组都是金字塔式的管理模式，相对独立运作，相互利用谋利。

每组都有一个管理者，各个组织在实施诈骗前，要经过严格的上岗培训。

导演组是这类犯罪组织的核心，操纵整个犯罪过程。

他们负责编写“剧本”，即打电话时怎么说，对方怀疑后如何应对等。

导演组还负责“分配”任务，获得居民的通讯信息后，把这些信息分配给不同的话务组拨打诈骗电话；话务组的电话都是通过网络组负责的技术平台拨打出去的，这个平台从网络运营商那里获取线路，提供电信服务器及改号服务等；一旦有人上当向账户打款，导演组立刻将大额款项分流到数个账户里，然后派取款组在最短的时间内提取被骗款项；取出的钱被汇总后交给洗钱组，赃款最终流向犯罪分子手中。

那我们如何加强对电信诈骗的防范？提醒大家在接到疑似诈骗电话或短信时，首先向公安机关“110”报警核实，尤其是对方要求向指定账户汇款时，千万不要汇款。

或尽快告知家人或与朋友商量。

从以往经验看，骗子往往不让对方有时间思考，很多人把钱一汇走就清醒了。

且真正的公检法部门如果要转账和冻结账号，都有严格程序和书面通知，同时必须有两位以上工作人员到场才能进行，不可能凭几个电话就可以冻结账号或让人转账的”。

接到这类诈骗电话后，要主动向属地公安机关或电信部门举报，以提供线索便于破案和采取防范措施。

公众在接到类似电话时，可以通过下列三个渠道核实信息：1.拨打电信公司统一客服电话10000号进行核实；2.通过当地公安分局的值班电话对“民警”身份进行核实；3.拨打银行统一客服电话，向银行有关人员进行咨询。

我有四点建议，一是多看新闻多上网，及时了解电信诈骗的案例发生情况；二是不管是什么借口，只要号码不熟悉，就不予理会；三是在接了对方电话的情况下，只需按对方号码拨打回去，电话会打到被冒充的部门，一下子就能识破骗局；四是不管什么情况，不轻信、不转账、不给钱，因为公检法司执法部门是不会要求当事人直接转账的。